Japón, Ucrania, Gilbratar y Malta ya tienen regulaciones para el mercado de criptomonedas. ¿Qué relación tienen con MiCA?

La reciente aprobación del Reglamento sobre los Mercados de Criptoactivos (MiCA) ha sido calificada como un hito, no solo por ser un marco que abarca varios aspectos del ecosistema de Bitcoin, sino también por la magnitud del espacio geopolítico donde la nueva legislación ejercerá su campo de acción: los 27 países de la Unión Europea (UE). 

Sin embargo, no estamos ante la primera ley para la regulación de exchanges y criptomonedas que se han aprobado en el mundo. Antes de MiCA, otros países, muchos ubicados en Europa, tomaron la delantera.

Desde hace varios años Japón, Estonia, Ucrania, Malta, el territorio de Gilbraltar y hasta el pequeño Principado de Liechtenstein (al centro de Europa) aplican regulaciones al mercado de bitcoin y otras criptomonedas.

De la anterior lista, Malta (miembro de la UE) destaca por ser el lugar donde se dictaron las primeras regulaciones específicas para el sector. Fue en julio de 2018 cuando se aprobaron tres proyectos de ley que regulan el espacio de blockchains y criptomonedas, un marco que abarca casi todo el espectro del mercado.

Al ser pionero en la regulación, se dice que el país está listo para transponer sus leyes al reglamento aprobado el 20 de abril por el Parlamento Europeo. Aunque analistas como Joshua Ellul, director del Centro de Tecnologías de Libros Mayores Distribuidos de la Universidad de Malta, piensan que fueron los creadores de MiCA los que se inspiraron en la isla europea.

Identificación de usuarios, medida obligatoria

Tal como propone el reglamento sobre transferencias de criptomonedas que se aprobó junto con MiCA, todas las regulaciones tienen lineamientos para evitar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. 

Para ello, implementan medidas que faciliten identificar y rastrear las transacciones. Como parte del mecanismo se obliga a las plataformas a aplicar las normas “conoce a tu cliente” o KYC y recopilar datos de sus usuarios. 

La directriz responde a la aplicación de la Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales de la UE (5AMLD), adoptada por Consejo de Asuntos Generales de la Unión Europea en 2018, transpuesta a la mayoría de las regulaciones.

En la eurozona, Gibraltar fue una de las primeras jurisdicciones en aplicar la medida desde 2017, según disposiciones de la Ley de Productos del Delito. La regla se aplica también en el pequeño Principado de Liechtenstein (no miembro la Unión Europea).

Los requerimientos de información se aplican igualmente en normativas fuera de Europa. Corea del Sur y Japón tienen sistemas que impiden la compraventa de criptomonedas con cuentas anónimas, para evitar el lavado de dinero y otros delitos.

Los inversores surcoreanos, por ejemplo, no pueden realizar transacciones en sus carteras a menos que el nombre de sus cuentas de criptomoneda coincida con el de las cuentas bancarias asociadas.

Miedo a las stablecoins.

Para la Ley MiCA las criptomonedas estables o stablecoins, ancladas a monedas fíat u otros activos (como Tether o USD Coin), entran en la definición de dinero electrónico. 

Sin embargo, al sentir que la legislación para el dinero electrónico no era totalmente adecuada, los reguladores añadieron exigencias para los emisores. Una de ellas es el límite a la emisión de stablecoins no ancladas a las monedas fíat de Europa. 

La intención es evitar “la usurpación del papel del euro”, un miedo que se viralizó a nivel mundial cuando en 2019 Meta (antes Facebook) anunció el lanzamiento de su proyecto Libra, posteriormente fracasado.

Pero el temor ya era evidente en normativas previas, como las de Japón, donde se obliga que las monedas estables estén atadas a la moneda nacional, el yen.

En 2022 el país asiático fue el primero en elaborar una legislación para stablecoins, que entrará en vigencia en 2023. Se espera que la FSA levante la prohibición de anclajes a monedas extranjeras, facilitando el comercio de estas criptomonedas, aunque con límites. 

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.

ATT. Equipo Cripto Informativo.

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